上海到合肥货运因为串现需要对公账户来进行支付结算业务，为了应对越做越大的串现“生意”，黄元杰陆续用店伙计的名义注册成立了包括公司、商贸中心等9家单位，并到银行办理了多个对公账户。实际上，这9家单位的办公地址都是其马甸邮币卡市场的摊位。同时，为避免跨行转账的相对滞后与麻烦，他在自己所实际控制的每家单位名下，都办理了多家银行的对公账户。
此次捣毁的北京地下钱庄，不同于外地曾经出现过的以“空壳公司”形式来运作的地下钱庄，这些钱庄全都有实体单位，现金流转隐蔽，给取证工作增加了很大难度。 http://www.hefeiwl.cn/news/dggjghk.htm
该案自去年12月立案以来，西城检察院承办检察官李满山带着书记员，开始了极为枯燥而漫长的账目梳理工作。
“这是我办案七年来，涉案人员最多的一起案子。”李满山说，点多面广、资金性质复杂是这起案件的一大特点。在对案件进行侦查、取证过程中，多数现金需求方对说明现金的需求目的不予配合，办案人员只能从嫌疑人的账目里一条一条“逆向查证”。上海到合肥货运在案件办理的半年过程中，6000多笔账目、1000多张支票，5个亿的涉案金额，众多犯罪嫌疑人……他和书记员逐一梳理，跑遍了15家银行，并对银行提供的20张数据光盘逐一查找，为起诉固定证据。
“比如一个包工头收了一百万支票，他希望兑换成现金发给员工。如果通过银行兑现需要审核、缴税。为了规避税款，包工头往往选择地下钱庄兑现。”承办检察官李满山介绍，更有甚者，有些支票来源就属于“灰色收入”，或者兑现的目的用于贿赂。正是由此，这种需求催生了黄元杰、陈明才等人的“地下钱庄”生意。
“像马甸邮币卡市场这样的大型批发市场，具有资金流量巨大、周转速度极快的特点，容易出现资金的非法经营，为地下钱庄的形成提供了可能。上海到合肥货运”李满山说：“非法从事支付结算型的地下钱庄获利丰厚，而刑法规定的起刑点较低，以非法经营罪入罪(情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产)，量刑不会很重。犯罪成本低，不利于打击和遏制此类犯罪。”
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李满山强调，银行监管部门对开设账户、中小型个体单位注册及运营情况监管不全面，不能实时发现可疑资金交易账户的活动情况，“也是该案发生的重要原因”。他希望监管部门应进一步加强监管，规范运营，尤其是对网银转账的合法性审查。
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